October 8,2006
專案研討^^~ 11/11; 11/25 (週六) 上午 10:30~12:00

特此銘謝、感恩 親愛的再生力之友:
感謝大夥對再生力的支持與鼓勵,您大力推薦給我們的客戶與人才名單,有很好的進展與成果,特此銘謝! 在此希望能得到您持續的口碑推薦,我們將秉持一貫的承諾為您的背書~~做好人才培育的工作!
我們協助客戶達到三個理財的目的: 1. 積極節稅 2 . 提前清償房貸 3. 享受富爸爸富媽媽的退休生活
地點: 台北市信義路四段456號6樓 <世紀金融廣場>
台北市敦化南路二段97號12樓〈東帝士大樓〉元富證卷12樓 財富管理部會議室
敬請與會人士事先列好10個準客戶名單, 共同研討
1. 手上淨資產超過100萬以上的客戶
2. 投資股票基金族群
3. 本業持續獲利的中小企業老闆/專業人士
您可以協助我們幫助身邊更多的人, 成為他們一生的貴人!
讓客戶的資產配置多一個穩當、專業的選擇!
提早清償房貸, 同時規劃50萬終身俸為中長期的理財目標
李女士55歲, 膝下無子, 從職場上退下來五年多,
為了退休後安養照護的問題, 憂心不已,
經再生力財稅顧問的諮詢建議, 有效活化不動產....
以2.2%的利率向銀行申貸500萬元房貸, 每月房貸利息9,167元,
將承貸金額500萬承做保本固利債卷型基金, 每月配息1% 約 5萬, 抵繳房貸 1萬, 每月尚餘 4萬, 一年多出了48萬的固定收益.....
如將利息繼續投入本金, 進行財務槓桿的操作,
原500萬資本4年後將增值為1,000萬〈1倍〉, 8年後帳戶價值增值為2,000萬〈4倍〉
清償房貸後尚餘1,500萬, 相當於每月15萬以上的終身俸
房貸可列舉所得扣除額, 且海外投資所得收益及利得, 同樣完全免課所得稅,
不動產的所有權仍屬於自己名下, 一樣可以出租或自由運用, 或等景氣好時賣出獲利,
對於高資產族群具有降低資產, 達到遺產稅與所得稅的避稅效果!
我們週遭有許多像李女士這樣的親友
因缺少一位專業專職壽險顧問的提醒與協助,
足以讓一個原本可以安享晚年, 實現人生夢想的人,
誤將一輩子的辛勞所得拱手繳給政府! 身為壽險顧問的我們怎可不自我惕勵求進步?!
60%的人入不敷出
80%買了保險不保險
95%沒有安排好退休生活
透過我們的服務,若能讓您真正了解到〝您〞
對家人和這個社會的重要性,那是我們努力工作最大的價值所在!
1. 房貸族》600萬:
被保險人35歲男/月存1,200 x20年,
壽險600萬, 逐年降低保額5% =30萬
2. 新生兒》子女教育基金:
月存3,000, 終身醫療日額3,000,
壽險100萬, 20年後子女教育基金100萬
New^^~ 未來主人翁》預約一個安心、彈性、富足的億萬人生
被保險人0歲男/ 定時定額每月3,000(x40年) =144萬, 預定年報酬率8%
壽險100萬, 終身醫療日額3,000,
第46年46歲開始每年領50萬 x可領50年(50~95歲) =2,500萬
現金價值尚餘一億
3. 青壯族》每年50萬終身俸:
被保險人35歲男/ 定時定額每月1.25萬(x10年), 預定年報酬率8%
壽險500萬, 可附加終身醫療日額3,000,
第27年61歲開始每年領50萬 x可領34年(61~95歲) =1,650萬
現金價值尚餘1,200萬
4. 藏富計劃創業族》收入/資產保全650萬:
被保險人35歲男/ 轉定存450萬(年存22.3萬 x20年期), 壽險650萬,
全殘扶助金每年32.5~65萬, 繳費期滿每年分紅10~15萬
5. 富貴傳承退休族》免稅資產增值 3,000萬:
被保險人35歲男/ 轉定存600萬(年存50萬 x12年期),
壽險650萬增值終身至110歲 =3,150萬
全殘扶助金每年32.5~100萬, 繳費期滿終身每年複利增值16.25萬~110歲
6. 富貴傳承定存族》收入/資產保全2,250萬:
被保險人35歲男/ 轉定存750萬(年存125萬 x6年期),
第6年40歲開始每年領30萬 x可領15年 (40~54歲) =450萬,
55歲時現金價值尚餘 600萬, 身故退還所繳保費750萬 ,
繳費期滿每年分紅12~17萬(41~110歲, 平均計算每年分紅15萬 x70年 =1,050萬)
7. 房貸理財、業外投資》100萬資產配置: 單筆海外基金投資, 無閉鎖期,
美金或港幣計價, 績效超過8%才收表現費20%,
過去三年績效120%, 超越大盤,
根據2005年7月財富雜誌全球500大企業,以上市壽險公司計算,
集團在資產及盈利2項均名列第1
ING 私人投資組合服務 http://www.ingfp.com.hk/tc/private/index.asp
8. 企業留才、股東互保》3億股權移轉、股東6人互保
股東6人, 每人年存50萬 x10年期, 壽險500萬增值至100歲=1億
第11年開始每人每年提領保費的70%=35萬至100歲 , 現金價值尚餘3,000萬
第16年開始每人每年提領保費的100%=50萬至100歲, 現金價值尚餘2,600萬
~~ 保險真諦 ~~
因保險的存在,讓我們對未來充滿期待;可以把我們對家人的愛完整的保留下來。
您對家的夢想是什麼呢?孩子讀研究所?
退休後環遊世界,還是買一棟大別墅!!!
人因有夢想而偉大,對於〝家〞的夢想需要
有健全的財務支援,才能築夢踏實。
我相信,再生力財稅顧問終會是您實踐對〝家〞夢想的最佳夥伴。
我們會根據您的需求提供一份詳細的報表
一通電話為您的理財把關^^~ 您企業留才的好幫手 張 靜 Margaret
平均工作年資10年: 致力於照顧好500個家庭、培養50位專業經理人
國際紐約人壽處經理‧再生力企合會創會會長
代表號: (02)8789-3457 分機201
服務處: 台北市信義路四段456號6樓 <世紀金融廣場>
