永達保經及基金會~點點滴滴

你想變成有錢人嗎?
先從改變觀念開始吧~~
種什麼因,結什麼果,現在的你就是過去的你的想法看法做法所造就
有錢人想的和你不一樣
作者：T. 哈福‧艾克 (T. Harv Eker)
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永達保經陳月碧協理。
2009/03/27
■陳碧雲■
榮獲2008永達年度業績大賽協理組第一名的陳月碧協理表示，每位同仁只要將客戶當成是自己的老板，把客戶的每一分錢視為自己的錢，以這種異地而處的心態來經營客戶，相信成為「Top Sales」將是指日可待。

擁有銀行與保險背景的她不諱言說，保險是「錢」的市場，且該市場不但不會消失，甚至無限大，她說每個年齡層現階段賺錢，除了過生活外，就是為往後的退休生活做好理財規劃，以保本、保息、增值的退休理財保險及節稅商品為主，因此，只要幫同仁架構好環境與平台，相信每個同仁不但可以賺到錢，更可以找到生命價值點。

陳月碧指出，每個投資工具都有優劣勢，如股票有投資上的風險，基金則重長時間，銀行利息過低，保險則有資金規範與時間上強迫性，而退休首重保本、保息，在配置上更需客觀。她強調，由於公司的退休理財與節稅市場定位O.K，但適逢全球景氣不佳，大家的支出減少、投資觀念日趨保守，因此，如何取得客戶的信任感、安全感是業務同仁相當重要的課題。

月碧處的成員平均較年輕化，除了有來自保險同業外，其它還有來自銀行、證券、投信、會計師、藥劑師、珠寶業、旅遊業等菁英，旗下約有100組，平均每組年收入約250萬元，她在同仁的訓練與溝通上，不斷告訴同仁要珍惜羽毛，找到客戶需求，再加上按照她為同仁設計的行銷生產線、訓練生產線、管理與輔導生產線作業，她相信，將會產生高良率的保單成品。

服務貴在真誠，在不景氣的時期，不安全係數升高，陳月碧認為，此時公司經營的安全性非常重要，業務同仁給客戶的安全感相對值也必須提升，如此才能讓客戶擁有一個安全、安心的退休終身俸。資料來源：經濟日報 Economic Daily News - EDN 商機網 - 永達協理陳月碧 異地而處經營客戶

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永達保經總公司三巨頭，總經理黃福來（左起）、董事長吳文永、副總陳慶鴻。

2009/03/27
■陳碧雲■
以永達的業務團隊而言，永遠以「客戶至上」，所以在多元化的經營下可以接觸到不錯的商品，找到好的投資工具，市場競爭優勢相對高出許多。在推薦的金融商品方面，不但要考慮對公司是否有高價值，還要對客戶投資安全有所把關。這次金融海嘯帶來教訓，消費者的投資思維與策略應重新調整，金融業對總體經濟、金融市場區塊及商品趨勢均應深入分析，爾後再訂定投資策略。
有些投資人存疑，全球知名的投資銀行怎麼會倒閉，吳文永分析說，這問題出在大部分都沒有做規避風險的動作，所以市場風險自然高。而保險公司大多有做「再保」避險，不過，再保公司只有對「危險保額再保」，至於投資的部分就自負盈虧。值得省思的是，幾乎全球受到金融風暴影響的銀行，都需要政府紓困，反過來看幾乎沒有保險保險銀行公司需要紓困，所以錢放在保險公司相對的比放在銀行來的安全。
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2009/03/27

永達葉明達副總（後左四）率南部地區同仁擔任義工，陪伴與關懷育幼中心的孩子，讓孩子們知道社會沒有放棄他們。

【高雄訊】為了協助紅十字會育幼中心興建新院舍，永達社會福利基金會結合永達保險經紀人南區同仁，97年母親節前夕分別在高雄前金區及高楠公路捐血站發起「您捐熱血、我送溫情」活動。該場活動由永達保險經紀人南部地區高文山協理率領同仁擔任志工，並邀請客戶共襄盛舉，同時永達也率先捐款補助紅十字會育幼中心興建兒少新院舍。
近十年來，因離婚率上升、結婚率與生育率下降，產業結構改變與外籍配偶移入等因素，使得因離散、家庭功能不彰而需要社會扶助的兒少愈來愈多，紅十字會育幼中心張玲如院長表示，他們收容的30名院童，有80%是單親無力教養、10%是家庭發生重大變故、7%是遭遇遺棄、3%是雙親失能的孩子，這些院生易有低自尊、情緒障礙、人際疏離、性別角色認同、價值觀念與行為偏差等身心發展上的困難，中心希望以人性化、適性、家庭化、社區融合模式提供更專業化的福利服務，讓安置中的孩子得到更佳的照顧品質。

永達社福基金會葉明達董事表示，經訪查高雄縣市八家育幼院及教養院後發現，位於高雄市鼓山區西子灣的紅十字會育幼中心不但是院舍最小，該院舍構造為疊砌式紅磚式建築長達85年歷史，被高雄市政府列為市定古蹟，空間發展受限，且無障礙設施及設備皆無法符合現代化規定，29名院童每學期需要30餘萬元的雜費、服裝費、交通費，為了讓遭遇不幸的孩子們得以接受安置，永達主動發起捐款活動，協助興建新院舍經費之補助。（陳碧雲）

資料來源：經濟日報 Economic Daily News - EDN 商機網 - 永達率眾幫助育幼院兒少脫離安養窘境

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• 2009-04-01 工商時報 【黃全興／台北報導】
　儘管2008年全球面臨金融海嘯，保險經代業龍頭永達保險經紀人公司在經營績效上仍表現亮麗，為表揚2008年績效優異的業務同仁，該公司4月1日在陽明山中山樓舉辦年度榮譽表揚大會，符合參加資格的業務同仁共有1,100位，345位績優同仁接受表揚。該公司表示，2009年永達保經將以「專業服務」締造「客戶最大價值」及「公益奉獻價值」，帶動保險經紀人服務的新時代。

　永達董事長吳文永、總經理黃福來等高階主管將與會頒獎，大會特別來賓內政部次長曾中明、壽險公會理事長賴本隊以及宏泰人壽、國寶人壽、富邦人壽、全球人壽、美商安達、第一產險、旺旺友聯、明台產險等公司高階主管亦將親臨盛會恭賀績優人員。
　永達保險經紀人此次年度榮譽表揚大會以『掌握趨勢 再創新局』為主題，象徵永達掌握金融財經發展趨勢，為客戶締造最大價值，創造客戶、永達、保險公司三贏的局面。2008年度業績大賽榮獲各組第1名的是：個人組陳姿妙、處經理組李麗英、協理組陳月碧、副總組黃素英，永達一向注重的MDRT（百萬圓桌）會員資格榮譽，在2008年共有129位同仁達成，其中連續5年以上達成MDRT會員資格的人數有24人。

　吳文永表示，永達成立至今滿8年，從成立之初就看好台灣的退休理財保險市場，堅持為客戶提供適合退休規劃的保本、增值型終身壽險商品，並且每年投入1億元的教育訓練經費持續提升業務人員退休規劃的專業及服務價值。截至2008年底，永達累計有效契約保費達260億元、有效客戶超過14萬人，13個月繼續率達92.14％，目前有效業務人力共2,321人，2009年該公司的經營目標將達到48億元新契約保費以及3,000名業務人力。

　本業經營有成之餘，吳文永還不斷在企業內部注入公益奉獻的文化，2008年永達及同仁贊助弱勢族群的總經費約達4,000萬元，永達關懷服務的理念在專業服務及公益奉獻的具體行動上歷歷可見。

資料來源：中時電子報
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新聞發生日期： 2009/5/7 　| 　資料來源： 經濟
相關公司：永達保險、保險、未上市、壽險、產險
壽險和產險業者相繼登陸後，金管會決定開放保險輔助人機構赴 大陸投資。金管會委員會將修改相關辦法，開放保險經紀人、代 理人、公證人赴大陸設立分公司、子公司及參股。

依據保險事業發展中心統計，台灣保險代理人公司約480餘家， 保險經紀人公司約510餘家，保險公證人有82家。政策開放後，大 型保險經紀人、代理人公司未來登陸機會較大。

台灣最大的保險經紀人永達保險經紀人公司，董事長吳文永便多 次表達，想將版圖擴展至中國大陸，且不論參股或獨資設立均可 ，也已接到三、四家大陸當地保經公司邀請參股投資。一般預期 ，法令開放後，永達保經應該可以搶搭頭班車。

保險業者透露，過去法令尚未開放，但已有很多保險經紀人、代 理人公司透過老闆個人名義，與對岸公司合資設立保險經紀人、 代理人公司，最近大陸市場保經保代通路逐漸崛起，便讓這股西 進熱潮持續發燒。金管會研議修改「兩岸保險業務往來許可辦法」，開放保險經紀 人、代理人公司赴大陸投資。金管會認為，這項開放將可提升國 內保險輔助人的營業利基與國際競爭力，因應兩岸保險業務往來 的快速發展及需要。保險官員表示，將儘快公布新規定，讓業者儘早布局。但開放保 險經紀人、代理人、公證人公司登陸後，也不是每家都可去，主 要是大陸對外國保經、保代公司有設下進入門檻。
【摘錄經濟】

資料來源：保經 可望登陸設分支--永達保經未上市 - 未上市★雅蕙未上市股票報價網~Yami 報價網★ - Yahoo!奇摩部落格 永達保險經紀人股份有限公司官方網站：http://www.everprobks.com.tw/
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新聞發生日期： 2009/5/7 　| 　資料來源： 經濟
相關公司：永達保險、保險、未上市、壽險、產險
壽險和產險業者相繼登陸後，金管會決定開放保險輔助人機構赴 大陸投資。金管會委員會將修改相關辦法，開放保險經紀人、代 理人、公證人赴大陸設立分公司、子公司及參股。

依據保險事業發展中心統計，台灣保險代理人公司約480餘家， 保險經紀人公司約510餘家，保險公證人有82家。政策開放後，大 型保險經紀人、代理人公司未來登陸機會較大。

台灣最大的保險經紀人永達保險經紀人公司，董事長吳文永便多 次表達，想將版圖擴展至中國大陸，且不論參股或獨資設立均可 ，也已接到三、四家大陸當地保經公司邀請參股投資。一般預期 ，法令開放後，永達保經應該可以搶搭頭班車。

保險業者透露，過去法令尚未開放，但已有很多保險經紀人、代 理人公司透過老闆個人名義，與對岸公司合資設立保險經紀人、 代理人公司，最近大陸市場保經保代通路逐漸崛起，便讓這股西 進熱潮持續發燒。金管會研議修改「兩岸保險業務往來許可辦法」，開放保險經紀 人、代理人公司赴大陸投資。金管會認為，這項開放將可提升國 內保險輔助人的營業利基與國際競爭力，因應兩岸保險業務往來 的快速發展及需要。保險官員表示，將儘快公布新規定，讓業者儘早布局。但開放保 險經紀人、代理人、公證人公司登陸後，也不是每家都可去，主 要是大陸對外國保經、保代公司有設下進入門檻。
【摘錄經濟】

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【彭禎伶／台北報導】

日本太陽生命12日確定以每股13.245元的價格，入股宏泰人壽11％，總投資金額新台幣10.7億元左右；宏泰人壽董事長周國端表示，太陽生命可望取得1席董事，宏泰人壽下半年還要發10億元特別股，明年也有10-15億元增資計畫，屆時還要再引進如陸資等其他專業股東。
周國端也透露，保險業最壞的情況已過去，宏泰建設也已決定向經營團隊即巨石資產管理，買回3億元的股份，另有1.4億元的股份可能由永達保經認購，之後巨石資管會握有宏泰人壽約10％股份，宏泰建設則約52％，太陽生命11％，即永達保經及其他業務人員握有27％股份。

周國端表示，經營團隊加入宏泰人壽3年來，已將總資產從453億元，增加到823億元，今年底可望突破1,100億元，未來每3-4年，宏泰人壽的總資產都會增加一倍，但也不排除繼續併購其他壽險公司。

2009.05.13 工商時報
資料來源：smilewish的網路日誌 - [保險] 宏泰建設砸3億買回人壽股份
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2009-05-12 16:14:56　中央社記者管中維台北2009年5月12日電
宏泰人壽今天表示，日本壽險業者太陽生命株式會社參與認購宏泰人壽私募普通股增資案，認購金額為新台幣10億6960萬2929元，佔宏泰人壽已發行股份總額11%。
宏泰人壽表示，太陽生命株式會社隸屬於日本T&D控股成員，為日本前10大壽險公司，這是宏泰人壽第1家國際策略合作夥伴。

宏泰人壽指出，預計在年底成立審計委員會，協助董事會決策。
資料來源：財經 - 日業者太陽生命認購宏泰人壽私募逾10億元☆ - PChome 新聞
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2009/03/30
■陳碧雲■
為提升企業競爭力及客戶服務品質，94年永達保險經紀人榮獲ISO 9001:2000認證，成為全國首家通過ISO 9001:2000認證的保險經紀人公司。

董事長吳文永表示，獲得ISO 9001:2000國際品質認證，是該公司同仁把客戶的事當作自己的事，重視客戶對服務的感受，因此行政管理部門將所有作業流程均納入驗證範圍，並將此精神落實於保單售後服務、客戶權益確認、法律諮詢等服務工作，以最高品質來服務客戶。
然而有好的商品沒有通路去銷售，也只能淪為空談，因此，業務員的素質會成為業務推動的關鍵。吳文永表示，雖然目前景氣不佳，卻是他從事壽險工作以來，最好徵員的時機，依現況來看，永達每月約新進120位業務員，有保險經驗者約占7成。

吳文永說，公司針對有社會歷練、人脈資源，但專業知識不足的新進同仁，有一套非常完整的訓練計畫，幫助他們將人脈轉換成廣泛的業務脈絡。他強調，保險的專業知識培養有公式可以套用，並且可以在很短的時間內訓練出一位具專業知識的業務員，但豐富的人際關係，卻需要5~10年的投資，才能累積下來。業務同仁的特質有一部分是先天具備，公司很樂意投資極積進取的業務員。

提及永達保經最大的經營特色，吳文永自豪的說，該公司的業務同仁無底薪，但晨會訓練出席率高達60%，藉由晨會訓練提供訓練、學習對象，利用經驗的傳承，讓業務同仁在業務拓展上得以順利推動，這也是永達保經獨特的優勢。

為落實教育訓練，永達保經投資近6,000萬元開發活動量e化作業系統，如時間管理、拜訪客戶次數、為何放棄該客戶等重點項目，都可藉由此系統檢視問題的原因，主管亦可藉此系統分析同仁的成敗率並即時給予同仁正確及有效的方法，避免不必要的錯誤發生。吳文永指出97年度永達13個月的繼續率達92.14%，表示公司仍有8%的努力空間，永達對「質」的控管上一向嚴謹，他規定每位業務員都要具備專業分析的能力與深耕服務行動力。

資料來源：經濟日報 Economic Daily News - EDN 商機網 - 永達業務人員 利用經驗的傳承得以順利拓展業務

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