永達保經及基金會~點點滴滴

作者：張翔一 　出處：天下雜誌 366期 2007/02 相關關鍵字：超能力學堂/理財/投資/基金 看五十、四十、三十、二十歲這四個世代的「理財達人」，如何進行資產配置？鍾愛哪些投資標的？新春佳節，他們特別傳授給一般投資人哪些理財錦囊？面對日漸升高的物價水準，房貸、車貸、子女教育經費、將來的退休問題接踵而來，「財務自由」雖然吸引人，卻談何容易？儘管瞭解投資觀念和市場趨勢，如何落實在生活當中，更是一門大學問。 我們找來一群「理財達人」，有金融業總經理，也有獲得虛擬理財競賽冠軍的資工所研究生，每個人的年齡、家庭成員和收入來源也不同。他們如何進行資產配置？鍾愛哪些投資標的？又會傳授一般投資人什麼內功心法？ ...繼續閱讀

作者：張翔一 　出處：天下雜誌 366期 2007/02 相關關鍵字：超能力學堂/理財/投資/基金 看五十、四十、三十、二十歲這四個世代的「理財達人」，如何進行資產配置？鍾愛哪些投資標的？新春佳節，他們特別傳授給一般投資人哪些理財錦囊？面對日漸升高的物價水準，房貸、車貸、子女教育經費、將來的退休問題接踵而來，「財務自由」雖然吸引人，卻談何容易？儘管瞭解投資觀念和市場趨勢，如何落實在生活當中，更是一門大學問。 我們找來一群「理財達人」，有金融業總經理，也有獲得虛擬理財競賽冠軍的資工所研究生，每個人的年齡、家庭成員和收入來源也不同。他們如何進行資產配置？鍾愛哪些投資標的？又會傳授一般投資人什麼內功心法？ ...繼續閱讀

作者：吳韻儀、黃亦筠、盧昭燕 　出處：天下雜誌 408期 2008/10
相關關鍵字：EMBA/健康/捷安特/金融風暴
一格格往外扣的皮帶、穿不下的長褲、直線上升的體重……我們的社會變胖了。緊盯財務報表的經理人，卻往往忽略更重要的一張報表。腰圍、血壓、血糖、三酸甘油脂、高密度脂蛋白膽固醇，你能確實掌握這幾項數字嗎？五個數字，引發的相關疾病，竟盤踞十大死因的六項。
專輯精采重點：
．影音》「鐵人」密度最高的企業，居然是教科書企業康軒！
．PPT下載》未雨綢繆練身體，迎戰新生活文明病６大祕訣
四十歲之後，代謝症候群已成為你我看不見的健康殺手。經理人、企業，乃至政府，正開始聯手抗跌。人生下半場，這張報表上，不能有紅字。
十月十日國慶日，清晨七點半，近百人在辛亥路旁的台大綜合體育館前集結。他們是準備騎自行車九天環台的台大ＥＭＢＡ企業經理人。
光寶科技供應商品質管理部處長陳銘松，在五萬元捷安特公路車旁，做著伸展操。為了環台，他半年多來改變作息，每天提早六點起床、到河濱公園騎車，八點進辦公室，精神飽滿。 ...繼續閱讀

397 期 文＼新財富編輯部
現在我們要開始理財了。理財最重要的兩點就是：一、從現在就開始；二、堅持理財。在介紹理財的方法以及各種理財方案之前，需要大家先建立起正確的理財觀念，這個觀念就是：「理財的態度」。

觀念 1 你不理財 財不理你

首次帶領中國足球衝入世界盃的神奇教練博拉．米盧蒂諾維奇曾經說過：「態度決定一切。」你是否有正確的理財觀念與理財態度，將決定你是在理財還是在「敗財」。如果缺乏正確的理財觀念，即使懂得高深的理財技巧，也可能變成反效果；一旦觀念不對，可能會跌得愈慘。
我們說的第一個理財觀念，很多朋友看了可能會不屑一顧。首先，我們要建立這樣的觀念：「你不理財，財不理你。」我們要重視理財這件事，它與生活品質息息相關；人人都想積極地為自己與家庭積累財富，正確的理財觀念代表著一種積極正面的生活態度。 ...繼續閱讀

永達保經、社會局 啟動圓夢列車 你儲蓄 我幫你 人生的財富 從節省開始
更新日期:2008-11-11 記者:陶曉嫚
要扭轉經濟弱勢，必須堅定志向持續努力，如果有階段性、計畫性的目標與專人從旁輔導，肯定能收事半功倍之效，一圓教育及就業之夢。
為了要鼓勵養成儲蓄的習慣，讓人生的財富從節省開始，脫離貧窮生活，展開豐富人生，台北市社會局不斷的與企業合作，希望能夠透過社會關懷，協助社會弱勢、清貧的家庭或個人，透過理財教育的方式，改善未來的生活品質。
青蘋果發展帳戶專案 鼓勵儲蓄 ...繼續閱讀

資金挪移潮…抓住投資救生圈 療傷系保單 冷灶熱燒傳統壽險翻紅，國壽一檔產品20天大賣24萬張；利變年金人氣旺，業者開始調降利率。
【記者蔡靜紋、洪凱音／台北報導】近來全球股市一跌再跌，嚇壞一堆投資人，資金明顯轉向利變型年金、傳統壽險等「療傷系保單」。不過，隨著央行開始降息，有興趣的人動作可要快了，因為已經有保險公司開始調降宣告利率，降幅從0.1至0.3個百分點不等。 永達保險經紀人董事長吳文永表示，保險市場吹起「傳統風」，傳統型保單逆勢成長，在全球景氣環境變遷下，海外投資獲利不易，加上投資工具變少，保險應以穩健收益取代高報酬率，而高收益的保單也將暫時畫下句點。 ...繼續閱讀

工商時報 A18/勞保年金專輯 2008/11/14
【蔡淑芬】
　　二、三年前投資型保單熱賣，在這一波金融海嘯後，許多保險公司回過頭推出「增額終身壽險」。永達保險董事長吳文永表示，「增額終身壽險」是一種進可攻退可守的保險商品，當市場利率不好時，這種保單都有2.75％左右的預定利率和分享機制（投資報酬超過3％與保戶分享各50％），透過時間產生複利效果，在投資環境不好時是一張理想的退休規劃保單。 ...繼續閱讀

【記者 簡永祥】
儘管全球金融機構因次級房貸及雷曼聲請破產保護，引發如滾雪球般的金融風暴，但成軍八年的永達保險經紀人公司，卻趁著金融風暴餘波盪漾，在本月初，一連舉辦三場別開生面的公益盃高爾夫球聯誼賽，慶幸躲過風暴，結合保戶一起做公益。 ...繼續閱讀

還本訴求誘人 未必人人適合
2008年11月17日蘋果日報
買股票賠、買基金跌，縱使有錢還真不知道該往哪兒投資。Andy聽理財專員說，今年「分紅保單」賣得很好，而且多數保戶今年也真的都有領到分紅，讓Andy有點心動；但又怕會陷入一窩蜂投資，買到不見得適合自己的產品。撰文：陳君樺
永達保險經紀人公司副總經理林明堂形容，有些人在高速公路上飆到140公里，但遇上收費站、閘道管制，時速140公里與時速100公里的2部車，距離也相差無幾。飆速真的能省下許多時間嗎？不見得，但有人就是喜歡享受飆車的快感。
如果用保單來比喻，投資型保單就像是開著時速140公里的快車，景氣好時績效極高；分紅保單則像是車速維持在100公里，景氣差時慢慢追上。若將投資時間拉長到10年以上，兩者績效差距其實不如想像中大。 ...繼續閱讀

• 2008-11-18 • 工商時報 • 【彭禎伶／台北報導】
壽險公司究竟有無立即危機？曾任保發中心董事長的宏泰人壽董事長兼總經理周國端昨日表示，壽險公司至少有4000-8000億元的隱藏價值，今年這波資本市場變動，雖然壽險業淨值少了近2600億元，但還不至於讓壽險公司出現立即風險，擔心壽險業真正的危機，是在明年，當大股東都無力增資，明年的利差損壓力，才真正龐大。
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