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September 3,2008

遭到遺忘的專業態度—金融市場憶往

Wall Street
我常常覺得現在的台灣，其實是一個很不尊重專業的地方。除了早已為人詬病的政府施政跟媒體環境外，不注重專業的現象，每天都在這光怪陸離的社會裡的各行各業上演，不尊重專業的原因有很多，專業工作者無法獲得肯定的理由也很多種，但這種形筆者形容同路邊攤式的社會文化，反映的不僅是高階管理者的私心自用，其實也是勞工階級自我放棄下的結果，以筆者在過去6年工作的金融產業的經驗裡，對這種不注重專業的情況就有很深的體悟，以下茲就幾個發生在個人身邊的實例與各位讀分享

Money
筆者曾在國內證券自營商工作6年，主要負責的工作是國內外債券的買賣斷交易(由於負責操盤的金額很大，每日損益上百萬為常態)。在六年的期間裡，除了最後一年以外，其實每年都有幫公司賺取一定程度的獲利。依照公司的獎勵制度，其實每年應該都有一筆不錯的交易獎金。但是有時因為公司整體獲利問題(例如債券賺錢，股票賠錢。或是A交易員賺錢，但B交易員賠錢)，有時則是因為經營階層食言而肥，其實辛苦一年下來(壓力，睡眠，生活品質)，其實往往領到的獎金，多少會跟先前預期的有段差距。而券商經營階層不尊重交易員的原因，多少也是因為認定行情是天上掉下來的，不是交易員行情判斷的功勞，甚至有老闆說:”拿我的錢去賭博，贏了還要分紅，哪有這種道理”。常常聽到部分制度不佳的公司，因為不珍惜既有的交易員，以致引爆離職潮。公司經營階層最後只好被迫以更高的薪水找來新的團隊操盤。但許多時候，新團隊的績效相對於其較高的薪資水準，成績其實並不算出色，甚至較舊有團隊更差。在過去的幾年，筆者輪替扮演著離職與被挖角的角色，也算是在這競爭激烈的環境裡，調適自我的生存之道。 

Devil
離職跳槽，算是被虧待交易員的一種自處之道。但金融市場裡，這種彌補交易獎金的方法已經算是光明正道。在豺狼當道的金融叢林裡，許多道貌岸然，風度翩翩的操盤手跟明星研究員，都在利用許多制度上的缺憾與投資大眾無知的貪婪，厚實自己的荷包。普遍較為人知的內線交易手法，就是結合大股東，金主，研究員與媒體記者的力量。利用投資公司自營資金或投資大眾的銀彈(投信基金)為先行進場的部位拉抬股價，但時機成熟後接續發佈利多逐步出貨，最後留下一群無辜但卻必須與套牢股票常相左右的投資散戶。只要大盤氣氛在平穩以上，中小型股票的現金增資，可轉債等籌碼議題，都是這群禿鷹表演的舞台。但戲碼縱然天衣無縫，偶爾也是會出現黑吃黑的爆笑橋段，筆者曾經聽聞過某明星基金經理人已跟某上市公司派達成協議，但最後卻發現該基金成為公司派倒貨的對象。基金淨值一跌千里，操盤人個人財富也大幅縮水。

除了上訴投信股票型基金與股票自營商常見的手法以外，在比較小眾市場的債券交易與權證商品方面，操作的手法雖無法如此精緻，但粗糙的把戲依然可以厚實遊戲參與者的個人財富。常見的手法包括認養跟作價，再透過印刷精美，文字華麗的專業評論包裝，推升商品價格，並降低風控與稽核單位的戒心。操盤者在過程裡中飽私囊後，將最終的跌價損失由公司或外部投資人來承擔。

Child in Afica
上述的金錢遊戲過程，在筆者過去工作的幾年裡，年年上演。演出的戲碼橋段其實大同小異，但最後東窗事發，遭到司法或公司內部懲處者實在少之又少。主因在於公司內控機制對於這種遊走法律規則漏洞行房的防範能力實在太過薄弱。探究內稽內控制度無法有效防弊之因，其實仍在於領導階層對於內控專業的尊重程度的不足。不管是刻意的忽略還是無意的疏失，甚至是早已內神通外鬼，故意弱化內部治理功能，都是讓這些金融遊戲得以持續演出的主因。當然，你也可以說這是經營階層不尊重專業的現世報，只是現在的經營主導者其實多數也都只是少數股權，最後被捌皮的，還是可憐的廣大小股東。

在金融業工作這幾年經歷下來，筆者現在對於整體金融情勢的判斷，多數都還是仰賴自我分析與資料蒐集，其實股海真的無涯，千線萬線不如一條內線，輸給自己總比因為相信別人而輸錢來的心甘情願。特別是那些在媒體上大出鋒頭的老師與理財達人往往都是內線交易的代理人。與其相信別人的專業不如真的好好的培養自己的專業來的實在。

Sunshine
筆者所舉出金融市場的例子，其實不過是整個社會的縮影，看待這樣的文化，可以很輕鬆也可以很嚴肅，只是，我們每個人還是得去尋找自處之道，尋找自我定義的快樂與幸福，這也是筆者將BLOG取名為Pursuit Quality Life的緣由。

Posted by mimikaku at 樂多Roodo! │12:27 │回應(3) │引用(0) │Social Care
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回應文章

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