接連幾場金融風暴，把投資者吹得疑惑不已。不是說，投資才能致富嗎？不是說，要買股票、買基金，才能賺大錢？從連動債到各種新創的投資工具，不是號稱能為投資者帶來財富嗎？怎麼，一轉眼，從華爾街、倫敦、上海到台北，先前意氣風發地預言著大好行情的金融專業機構們，都在市場風暴中灰頭土臉。
到底，金融市場是怎麼回事？所謂的投資與理財，到底能不能為你創造財富？金融業者口中所承諾的美麗未來，究竟會不會實現？
要回答這些問題，並不是件容易的事。我們不能只是接受金融業者們所告訴我們的道理，我們還需要有人替我們檢驗這些道理才行。
近幾年來，揭發與批判金融業的著作很多。有些來自學界，有些來自媒體，有些則來自金融業的自己人，因為看不慣產業中的惡行陋習，而跳出來出書爆料。這本《華爾街擦鞋童的告白》，想要講的，就是華爾街的內幕。
講故事的兩位作者，一個是在華爾街一家金融機構，專門替有錢的金融業人士擦鞋、賺取小費的巴西裔美國擦鞋童「吉爾」，一個是在時尚雜誌工作、準備踢爆一樁金融醜聞的資深記者「葛瑞」。打從一開始，我們可以輕易發現兩位作者的明顯企圖：要從「外人」的角度出發，揭露一個我們平常報上看不到，專家們不會告訴你的真實世界。
在媒體上，這些金融業者們在談論市場時總是一副高深莫測的樣子，一場又一場的投資說明會又是如此言之鑿鑿，但是在這本書中你所看到的金融業，卻是完全不同的面貌。照擦鞋童吉爾口中所說的故事看來，華爾街這個全球頂尖的金融世界，除了充滿著大家可以想像的奢華、傲慢、舞弊、欺騙，更隱藏著許多你所想像不到的糜爛與荒淫。原來，除了我們從媒體上能看到的醜聞，華爾街上那些平常西裝革履、令人羨慕的高薪族群，還躲在金碧輝煌的招牌背後、在錢似乎永遠揮霍不盡的世界裡，幹著這麼多齷齪又離譜的勾當。
可惜，擦鞋童吉爾儘管機靈風趣，交際手腕靈活，畢竟還是沒法理解複雜的金融市場；葛瑞雖然資深，但也苦於沒有足夠的「內線」配合，因此兩人雖然在工作上與華爾街菁英的日常接觸中，聽到了無數的八卦，提到一個又一個無恥行徑，但是對於這些人在金融市場上違法舞弊的手法，著墨非常有限。這本書的英文書名為《一個華爾街擦鞋童的告白》（A Confession of a Wall Street Shoeshine Boy），不過，不同於已故投資家柯斯托蘭尼的《一個投機者的告白》，不同於凱斯勒的《一個股票分析師的告白》，不同於柏金斯的《經濟殺手的告白》，這位擦鞋童的告白中，明顯少了金融味。企業如何做假帳，金融業者如何吸引投資者上鉤，如何在金融市場上瞬間獲利，如何五鬼搬運，如何挪用公款炒作衍生性金融商品，如何釀成一個又一個的金融災難，這位滿口怪腔英語的擦鞋童，顯然招供不出來。
然而，擦鞋童吉爾沒招供，卻是投資者如今最迫切需要學習的。成功的投資者都知道，天下沒有白吃的午餐。想要在投資上有所收穫，就得花工夫做功課。說來簡單，卻一點也不容易。採取任何投資決策之前，每個人都應該把各種可能的情況弄清楚，並且做好準備。就像要出國旅行，多少要知道目的地的基本概況，例如氣溫，要為可能面對的風險有所理解，例如當地治安好壞，也要在出發前做好行前準備，例如帶著當地貨幣、萬一身體不適時所需要的隨身藥物等。我們無法確定這趟旅程是否百分之百安全，但至少可以設法降低自己因意外而受害的嚴重程度。
投身金融市場的道理是完全相同的。我們應該更加清楚金融市場的運作方式，了解自己所託付的專業顧問們在做些什麼事，搞懂到底金融業裡的人是怎樣工作的。比方說，他們讀什麼？去哪找資料？怎樣敲電腦？如何得出一項項的投資建議？我們應該弄清楚每一個投資建議的背後，是有足夠的依據，抑或僅是編織出來似是而非、專門用來吸引投資散戶上鉤的說詞而已。
理財是每個人都必須具備的基本能力，投資也是創造財富最好的方法，但很多人卻在投資與理財這件事情上，走上了歧途。我們需要更多「擦鞋童」，幫助我們從更多不同的面向，理解這個複雜的金融世界。