AIDMA影響力學院

  你是如何處理你的金錢？為你的孩子繳付大學學費？擁有更大的房子 ，以及換取一輛最新的大房車？又或作為你的退休保障金呢 ? 你或許會想，如果你有足夠的金錢來承擔以上種種的開銷的話，你就能安枕無憂了 。

   當然對於“足夠的金錢 ”絕對不成問題 ，問題在於能不能“安枕無憂”，就顯得有點複雜了。其實，這與你有多或少的財富絕對無關，你可以在陷入窘境之前，讓支票簿收支相抵，你每天在不同的投資組合之間轉移資金 ，你可以為你的人壽保險加額，甚至可以買樂透彩券來賭一賭你的運氣。

   開始的時候，我也像其他的理財顧問一樣，從他們的資金上著手尋求解決方案。漸漸的，我發現他們需要我提供的，並不只是如何管理他們的財務般的簡單，如今當 我的客戶前來徵詢我的有關理財的意見的時候，我已不再去看那疊足有一寸厚的財務狀況文件或保單，而是要求他們與我鞤他們分擔，對財務以及金錢的恐懼感和憂慮 。