http://blog.roodo.com/account9707/archives/cat_560801.html 永達保經的所有訊息...這裡...這裡..波乎哩栽....快進來一起討論吧......^0^ zh-tw Roodo Blog System All Rights Reserved 白領上班族在走向財務自由的路上，最常碰到的問題是，上班族為了強化自己在職場上的專業及競爭力，往往在日常工作中就耗用了大部分的精力，至於對於努力工作後的產出～金錢的規劃及運用，卻往往就便宜行事。
或者是因為上班太累或是認為財務規劃不是自己的專業，讓大部份的上班族，往往將自己努力工作所得到的最終成果，輕易的交給業務員化身的理財專員，或是相信精美的電視廣告、海報DM所勾勒出的神話。這些包裝過的投資訊息和市場消息，很容易吸引上班族的目光，進而引導出許多不利上班族自己的財務決策。其實，人不理財、財不理你，如果邁向財務自由是一個白領階級的重要人生目標之一，那上班族的朋友們要自問，除了努力工作外，自己花了多少精力及時間來管理這個人生的重要目標？

能邁向財務自由的白領階級有多少？比例是很低的！其重要關鍵因素除了上述的心態問題之外，要邁向財務自由是需要投入心力的，管理財務就像是一個不斷循環的計劃執行系統，而這個系統的持續運作，關鍵三寶如下：

第一寶：基本功 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/10471457.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/10471457.html 永達訊息 Thu, 29 Oct 2009 10:19:59 +0800 　保險市場大陸商機轉熱，富士達、永達等保險經紀人公司摩拳擦掌準備揮軍大陸，永達、富士達都積極與大陸業者接觸，等待大陸法規鬆綁，就要正式宣布登陸。

　由保誠人壽前總經理廖學茂所創立的富士達保險經紀人公司，也在鴨子滑水準備進軍大陸，廖學茂去年開始到北京大學攻讀EMBA，除結識不少中國人脈、趁機了解市場，對進軍大陸，他信心滿滿。
富士達強調一次購足，與國內14家保險公司合作，代理各種保險商品，要求保險業務員能永續服務。

　富士達今年提出「100專案」，以高佣金作為徵員號召，強調首年度銷售壽險商品的100％代理費，作為佣金發放基礎，同時5％營業稅由公司負擔。

　廖學茂預期，今年底將透過「100專案」的實施，徵員2000人到位，並成立100個通訊處，保費收入20億元。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/10154181.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/10154181.html 永達訊息 Thu, 01 Oct 2009 11:52:39 +0800
　在全球金融海嘯影響仍餘波盪漾之際，專注退休理財市場的永達保險經紀人公司，2009年元月迄今，營運依舊亮麗，並創下傲人紀錄。

　2009年1-7月累積有效契約260億，新契約保費收入約25.4億，率先達成2010年MDRT會員123位，均優於去年同期水準，其中達成MDRT會員數已超越去年人數，顯示永達退休理財保險專業市場開拓策略，發揮了立竿見影的效果。

依據MDRT網站日前所公布的2009年MDRT會員公司統計資料顯示，永達保險經紀人公司（Everpro Insurance Brokers）2009年MDRT會員數為129人，依2009年MDRT會員數多寡統計的公司排名，永達名列全球第43名，台灣壽險公司僅有3家公司入圍MDRT會員排名前100名，永達位居第2名，僅次於國泰人壽（Cathay Life第29名，會員數208人）、領先富邦人壽（Fubon Life Ins 第48名，會員數115人）。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/10154173.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/10154173.html 永達訊息 Thu, 01 Oct 2009 11:51:25 +0800
台北市社會局與永達社福基金會共同開辦「青蘋果發展帳戶」，永達保經董事長吳文永（左六）、社會局副局長周麗華（左三）共同贈送存錢筒勉勵同學持續努力存錢。圖/蔡淑芬 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/10119895.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/10119895.html 永達訊息 Tue, 29 Sep 2009 10:06:18 +0800 2009.08.24 04:08 pm
儘管經濟不景氣，永達保險經紀人公司前7月的新契約保費收入，仍然高達25.4億元，其中，近九成為增額型終身壽險。

由於7月出現保單停售效應，該公司單月的親契約保費收入達13億元。

此外，依據MDRT（壽險業百萬圓桌會議）公布資料，全球壽險業務員成為MDRT2009年的會員，永達入圍世界百大之列，共129人，名列全球第43名，是台灣唯一入榜的保險經紀人公司。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/9856405.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/9856405.html 永達訊息 Fri, 28 Aug 2009 10:29:05 +0800 　　人力及營收規模稱冠國內保險經紀業的永達保險經紀人公司，即使最近面臨客訴案件的風波，去年仍創下五十億元營收佳績，十三個月繼續率高達九五‧二三％，累積有效契約二五五億元、客戶數二十餘萬(其中十二餘萬客戶參與退休理財計劃)，且去年十一月及十二月連續二個月平均新契約保費四億元，實動達三千二百位，在在凸顯永達業務團隊對公司高度向心力以及仍受到絕大多數客戶認同。以下是該公司董事長吳文永專訪紀要。


永達保險經紀人公司董事長吳文永
問：「危機就是轉機」，客訴爭議不免損及永達企業形象，永達如何重塑優質企業形象，因應之道為何？ (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/9827543.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/9827543.html 永達訊息 Tue, 25 Aug 2009 09:50:53 +0800
永達保經在去年不景氣情況下，新契約保費卻高達31億元，其中由永達副總黃素英帶領的北一團隊就達成8.5億元新契約保費。

黃素英是永達保經編號第一的業務員，8年前聽完永達保經董事長吳文永以精算師的專業資格剖析保險商品對客戶的價值，與未來市場需求後，黃素英就認定這正是她在保險市場發展的價值，離開原服務單位，協助吳文永開枝闊葉，如今永達擁有3,000多位業務員，由黃素英帶領的北一團隊就有458人，成為去年全省業績第一團隊。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/9827533.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/9827533.html 永達訊息 Tue, 25 Aug 2009 09:48:22 +0800

陳月碧具8年多銀行行員生涯，她運用對金融商品熟悉，把各項金融商品及稅務處理巧妙在保險平台進行結合，為客戶找到最適商品，同時也能夠為客戶進行保本、風險管理。為了把上述理財顧問工作服務到極緻，陳月碧特別重視同仁對金融知識的汲取和學習，每周六的財經及理財時間，她嚴格要求同仁儘量出席，該方式也讓同仁慎重看待教育訓練這件事。

資料來源：Timing財經網 – 充電、理財、股市、保險稅務、機械鋼鐵五金、地方服務整合平台 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/9780641.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/9780641.html 永達訊息 Tue, 18 Aug 2009 10:01:05 +0800 【文／羅怡如】
資產配置是一門學問！永達保險經紀人宋木海協理認為，因為個人價值觀不同，會將資產分配在不同的標的物上，但都不會脫離資產配置的金三角，本業、他業投資或金融商品的投資、不動產投資或藝術品投資。透過資產配置金三角的概念，搭配理財險理財工具，就是絕佳的組合。

宋木海指出，傳統資產配置的三大問題－資產保全、轉移及傳承問題，可藉由理財險的運作而迎刃而解。(攝影／楊樹山)
由於年初國稅局公布修正遺產及贈與稅法的條文，不少民眾開始留意兩代間資產配置的問題。事實上，兩代間資產配置應以當事人優先，讓個人的應稅轉化為免稅。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/9731589.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/9731589.html 永達訊息 Wed, 12 Aug 2009 09:29:16 +0800 【文／羅怡如】
驪歌響起，又有大群社會新鮮人將加入職場。永達保經吳文永董事長建議，社會新鮮人找工作千萬不要急就章，冷靜思考自己的未來，可以再進修、考證照，為個人加分。此外，挑選工作一定要選擇一份具前瞻性的明星產業，抱持耐心與主動的學習精神。

永達保險經紀人公司董事長吳文永認為，社會新鮮人找工作，應選擇具前瞻性的產業為主。
受到金融風暴的影響，即將進入職場的社會新鮮人，面對找工作這件事確實比往年來得辛苦。永達保經吳文永董事長認為，新鮮人找工作千萬不要隨隨便便，不但委屈自己也浪費時間。這段時間，不妨沈潛一下思考自己的未來，也可趁機充電進修，考考證照或加強語言，都能夠為個人的職場實力加分。

挑選具前瞻性的工作 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/9731581.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/9731581.html 永達訊息 Wed, 12 Aug 2009 09:27:40 +0800 永達保險經紀人董事長吳文永擁有精算師的執照，30歲左右就不必再為生活的經濟問題煩惱。問他怎麼辦到的？他笑說，麻將桌來的。

他認真的說，「廣結善緣」是關鍵，而這「人脈存摺」是透過打麻將交朋友累積來的。

吳文永老家在澎湖，沒有特殊背景。大學唸東吳，住的地方每逢周末就很熱鬧，他把主修商用數學、精算的技巧，完全用於麻將桌上。他開玩笑的說：「打麻將常常贏錢，這讓我不會覺得對不起父母，不只省下父母寄來的生活費，數學機率這學科還拿下滿分。」
廣結善緣 不吝請客 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/9378777.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/9378777.html 永達訊息 Fri, 03 Jul 2009 18:00:18 +0800 工商時報 黃全興／專訪
受到金融海嘯的衝擊，已有數家外商保險公司退出台灣市場，相較 之下，保險經代業龍頭的永達保險經紀人公司，專注投資退休理財保 險市場，營運表現相對亮麗。
該公司為了永續發展及讓客戶更安心，危機入市，以純投資的角度 ，大手筆投資宏泰人壽金額達26.12億，展現其經營保險市場的旺盛 企圖。
以下是記者專訪永達董事長吳文永的內容紀要： 問：永達基於何種因素考量，擴大對宏泰人壽的投資？ 答：業界對於永達投資宏泰人壽這家規模較小的壽險公司（相較其 他大型業者而言），抱著存疑態度，但在談這個問題之前，首先要釐 清「什麼是保險公司的價值」。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/9378751.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/9378751.html 永達訊息 Fri, 03 Jul 2009 17:58:37 +0800
金融海嘯後，投資專家都不見了，所謂理財建議，不是現金為王，就是要大家的資產多往安全、保本的去處搬移。擁有精算師證照，又是數學資優生的永達保險經紀人董事長吳文永，從來沒有一張定存單，他說，他的資金不是拿來買保單，就是深入產業去投資。

學數學的吳文永總是清楚自己要什麼，他說，年輕時專注保險本業，等到有餘力投資後，進入每個產業前，他一定要鑽研很清楚才會踏入，投資至今，不管是房地產或個別產業，都只有獲利沒有虧損，若算投資報酬率，都是以「倍數」計算。

不做定存…
存銀行沒功能
吳文永從來不做定存，現在定存年利率已低於1%，他說，更不知錢存在銀行，還能發揮什麼功能。
推崇保單…
有保障還還本 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/9043015.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/9043015.html 永達訊息 Fri, 22 May 2009 11:38:19 +0800 永達的經營理念包括：
一、誠信負責：為提供保戶優質的服務，成為保險經紀人唯一取得 ISO 9001:2000服務認證的公司，在經營管理上，將業務主管納入董事會結構參與經營，遵守財務透明公開原則，委由安侯建業會計師為簽證公司，謹守企業經營的承諾，為股東、員工及保戶創造三贏。

二、穩健經營：為降低經營成本，永達在台北市購置自有辦公大樓共三千八百坪，價值十億元，二○○七年底累計有效契約二五○億元，預估二○○八年可達三百億元，而實收資本額將由目前的七．五五億元提高為十億元，保單品質方面更居於同業水準之上。永達並看好宏泰人壽未來的經營價值，成立兩家投資公司加入宏泰人壽股權達一九．四％，永達雖然投資宏泰人壽但不會介入經營，堅守專業分工與保險經紀人的客觀立場。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/9042999.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/9042999.html 永達訊息 Fri, 22 May 2009 11:35:52 +0800
永達葉明達副總（後左四）率南部地區同仁擔任義工，陪伴與關懷育幼中心的孩子，讓孩子們知道社會沒有放棄他們。

【高雄訊】為了協助紅十字會育幼中心興建新院舍，永達社會福利基金會結合永達保險經紀人南區同仁，97年母親節前夕分別在高雄前金區及高楠公路捐血站發起「您捐熱血、我送溫情」活動。該場活動由永達保險經紀人南部地區高文山協理率領同仁擔任志工，並邀請客戶共襄盛舉，同時永達也率先捐款補助紅十字會育幼中心興建兒少新院舍。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/9042981.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/9042981.html 永達訊息 Fri, 22 May 2009 11:33:37 +0800 ■陳碧雲■
有些投資人存疑，全球知名的投資銀行怎麼會倒閉？吳文永分析說，這問題出在沒有做好風險規避。保險公司的保單大多有「再保」避險，不過，再保的部份只有對「危險保額再保」，至於投資行商品就自負盈虧。再者市場吹起「合併」風，是否為利多? 吳文永解釋，兩家公司合併基本上是擴大商機，照理說股票應該會漲，但事實並沒有，保戶應深思與正視此問題。

至於客戶權益上會不會受到影響，消費者可從該公司的後續服務觀察。以永達為例，每位客戶都是公司的資產，永達製訂有完善的離職業務人員的接續服務系統，即使原來的業務同仁離職，客戶還是可以得到完善的銜接服務，這是永續經營與負責的公司應有的條件。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/8933227.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/8933227.html 永達訊息 Wed, 13 May 2009 16:28:02 +0800 【台北訊】由永達保經公司員工共同成立之「財團法人永達社會福利基金會」，成立即將屆二年，秉持「回饋社會、關懷弱勢」的理念，97年投入近4,000萬元的財力與人力，以實際的行動力關懷全省社會弱勢團體，今（98）年該基金會亦將投入相同的金額，繼續關懷全台各角落需要伸出援手的弱勢團體。
該基金會董事長吳文永表示，早在七年前，永達保經已默默推動社會關懷行動，每年贊助社會公益金額約千萬元。為了讓永達人都能投入關懷社會之列，基金會核准設立後，永達保經員工均秉持「取之於社會、用之於社會」信念，慷慨志願捐出月收入所得的1%作為基金會推動會務之經費。吳文永期許，希藉由同仁的實際參與，進而擴及客戶，共同關懷社會。

他指出，今年永達基金會主要捐助的對象為身心障礙及經濟弱勢族群。該基金將會繼續贊助的活動預計有輪椅網球、青蘋果脫貧專案、復康巴士及原民部落扶植計畫、公益高爾夫球賽。（陳碧雲） (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/8850411.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/8850411.html 永達訊息 Mon, 04 May 2009 17:26:14 +0800
【台北訊】永達保險經紀人已持續四年贊助推廣輪椅網球系列活動，從捐贈復康巴士及輪椅專用貨車、巡迴全台21縣市的輪椅趴趴走網球運動體驗、馬來西亞與日本廣島國際公開賽、台北國際公開賽到2008 年全新推出的第一屆永達宏泰『輪椅網球星光選秀會』活動，已經有超過1200位身心障礙朋友參與輪椅網球運動，永達將持續為所有身障朋友開啟一條發現希望、提升自信人生的機會。
台北國際輪椅網球公開賽每年邀請七個國家以上參與的國際賽事，藉由國際交流，提昇我國選手水準，並達到國民外交之目的，為我國第二個受到國際網球總會（ITF）認可、公開及選手可獲得國際排名、積分的世界輪網巡迴賽事。一年一次的馬來西亞國際公開賽，不僅為我國選手增加豐富的國際比賽經驗，並培養出更多優秀的新生選手，每年比賽我國皆獲得佳績，為國家爭取不少榮耀。

為鼓勵身心障礙朋友投入健康運動及培養輪網好手，中華民國網球協會結合台北市輪椅網球推廣協會在永達保經及宏泰人壽熱情贊助下推出「輪椅網球繁星計畫」，去（97）年舉辦全國首度總獎金達十萬元，並提供三個出國機會的高額獎勵的甄選活動。

永達保經及宏泰人壽表示，他們提供這個高額的獎勵，最重要的意義是並非去獎勵已有優異成績的選手，而是要鼓勵正想加入或是根本還不知道可以加入的朋友，為他們搭起一個全新的舞台，邀請他們一起來購築一個夢追尋一個目標，並期待每一位身心障礙者都能成為妝點夜空的耀眼星光，盡情展現精彩的生活。

永達保經董事長吳文永表示，傳統的觀念，認為身心障礙者生活都有問題了，更何況是參與活動；而長期不活動的結果，不但容易造成肌肉萎縮，心肺功能衰減，過度肥胖等各項殘障後續併發症且體能活動的不足，也造成骨質與鈣質的流失，使得身心障礙者罹患骨質疏鬆症、肢體軀幹嚴重畸形及腎結石的危險性增高。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/8805669.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/8805669.html 永達訊息 Mon, 27 Apr 2009 11:38:06 +0800 ■陳碧雲■
永達保險經紀人在2008年金融海嘯的逆境中一枝獨秀，完成新契約保費收入31億元、累積有效契約保費達260億元。董事長吳文永表示：「金融海嘯讓許多投資人失利，讓金融保險業遇到艱難挑戰，由於永達保經堅持以增額終身壽險具有保本、保息、增值的產品組合，且堅守專業保險經紀人應有的客觀立場，為客戶提供專業的保險與穩當的資金規劃，創造客戶最大的價值與保障，因此獲得客戶高度肯定，也使永達保經的繼續率高達92.14%。」

展望2009年，吳文永表示，在艱鉅的環境中，要以【為客戶創造價值】、【提供專業服務】兩大策略打造客戶與永達的雙贏局面！使永達保經成為客戶最信賴的保險經紀人公司。2009年永達保經將持續以專業服務為導向，積極提昇客戶滿意度，達到高保單繼續率，贏得客戶的滿意。在商品上，因應國人高齡化社會趨勢，永達保經仍以增額型終身壽險商品為主，提供客戶最人性化的退休理財保險規劃服務。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/8736415.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/8736415.html 永達訊息 Fri, 17 Apr 2009 14:02:48 +0800

2009/03/27
【台北訊】出生澎湖，以保險為志業的永達保險經紀人股份有限公司董事長吳文永，始終秉持著飲水思源的心，回饋鄉里。除了出錢之外，更以實際行動帶領永達保經同仁回到自己的家鄉，與澎湖縣政府、伊甸社會福利基金會攜手合作「天使起飛義檢隊．Ready Go」發展遲緩兒義檢活動，資助新台幣500萬餘元及整合永達同仁投入發展遲緩兒義檢工作。同時，更捐出新台幣100萬元給母校中興國小及西衛社區發展協會做為急難濟助與獎學金贊助，不但為澎湖的弱勢服務盡一份心力，也帶動了澎湖觀光與經濟。
永達董事長吳文永表示，關懷與回饋社會對於企業而言是非常重要的任務，尤其是從事保險產業，永達從事的是一份關懷與服務的工作，今年永達基金會主要捐助的對象為身心障礙及經濟弱勢族群，未來基金會不只是捐錢持續關懷社會上需要幫助的弱勢族群，更將結合永達同仁發揮企業志工的行動力，關懷社會服務弱勢。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/8736405.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/8736405.html 永達訊息 Fri, 17 Apr 2009 14:01:30 +0800 ■陳碧雲■
為提升企業競爭力及客戶服務品質，94年永達保險經紀人榮獲ISO 9001:2000認證，成為全國首家通過ISO 9001:2000認證的保險經紀人公司。

董事長吳文永表示，獲得ISO 9001:2000國際品質認證，是該公司同仁把客戶的事當作自己的事，重視客戶對服務的感受，因此行政管理部門將所有作業流程均納入驗證範圍，並將此精神落實於保單售後服務、客戶權益確認、法律諮詢等服務工作，以最高品質來服務客戶。
然而有好的商品沒有通路去銷售，也只能淪為空談，因此，業務員的素質會成為業務推動的關鍵。吳文永表示，雖然目前景氣不佳，卻是他從事壽險工作以來，最好徵員的時機，依現況來看，永達每月約新進120位業務員，有保險經驗者約占7成。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/8716735.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/8716735.html 永達訊息 Tue, 14 Apr 2009 11:17:06 +0800

2009/03/29
【台北訊】18歲就進入投保率只有29%的壽險市場，至今擁有22年經紀人資歷的永達保經副總李麗英認為，「服務至上、公司永續發展」，客戶才會得到最佳的照顧。全省設有八個營業據點，旗下擁有500位理財高手的李麗英，此次榮獲永達2008年度業績大賽處經理組第一名，不過，縱使她得到這份榮耀，她仍建議，所有壽險從業人員，不要隨意進入壽險業，一旦進入也不要隨意離開，這樣才不會有辱客戶對你的信任與託付。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/8716731.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/8716731.html 永達訊息 Tue, 14 Apr 2009 11:15:20 +0800 
連續6年，每年賺回1個資本額，是什麼生意這麼好？永達保險經紀人董事長吳文永24日透露，去年儘管被保險局要求，逐一確認已投保的10多萬保戶的意願，造成新契約較前年衰退，但全年仍有EPS10元，今年新契約保費比去年成長50％沒問題，同樣可再賺一個資本額。

擁有2,300多位業務員的永達保經，是市占率第一名的保經公司，以行銷複利增額人身壽險為主力，搭配分紅保單、健康險等，業務員每年有數百人入選百萬圓桌會議，是壽險業中入選人數最多的公司。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/8555209.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/8555209.html 永達訊息 Fri, 20 Mar 2009 11:35:16 +0800
永達保險經紀人公司訂下2009年累積有效契保費能達到270億元、新契約保費收入達48億元的營運目標。左起為永達保險經紀人公司總經理黃福來、董事長吳文永、副總經理陳慶鴻。（圖／永達保險經紀人公司提供）

(2009/02/24 19:47)
記者顏真真／台北報導

去（2008）年的金融海嘯，重創全球經濟，而保險業也大受影響，尤其是壽險業更是虧損慘重，不過，以手續費收入為主要獲利來源的保險經紀人公司似乎未受影響，永達保險經紀人公司仍繳出每股稅後盈餘（EPS）約10元的漂亮成績單，新契約保費收入31億元、累積有效契約保費達260億元，永達保經董事長吳文永更期許，今年新契約保費收入達48億元、累積有效契約保費數達270億元的目標。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/8433075.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/8433075.html 永達訊息 Fri, 06 Mar 2009 15:15:06 +0800 　　當然，黃福來能在保險業界闖出一片天地，不是憑空得來的，早在學校受教的時刻，他不但學業認真，也前前後後參與過10多個社團，並擔任幹部。認真投入，從社團服務，及早吸收服務執行及組織管理的能力，俾能儲備能量，替自己的未來事業，未雨綢繆。
　　黃福來最大的成功，來自於自己對保險業的一份執著，他懷抱著一股「創造別人的未來」的信念，只要有接受過黃福來與他團隊服務過的顧客，當然會認同這一個觀點，我們也可以從某些黃福來個性的特質，得窺一二：
　　 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/8321915.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/8321915.html 永達訊息 Tue, 17 Feb 2009 16:41:01 +0800 更新日期:2008-11-11 記者:陶曉嫚
要扭轉經濟弱勢，必須堅定志向持續努力，如果有階段性、計畫性的目標與專人從旁輔導，肯定能收事半功倍之效，一圓教育及就業之夢。
為了要鼓勵養成儲蓄的習慣，讓人生的財富從節省開始，脫離貧窮生活，展開豐富人生，台北市社會局不斷的與企業合作，希望能夠透過社會關懷，協助社會弱勢、清貧的家庭或個人，透過理財教育的方式，改善未來的生活品質。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7925021.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7925021.html 永達訊息 Tue, 23 Dec 2008 17:22:26 +0800 2008年11月17日蘋果日報
買股票賠、買基金跌，縱使有錢還真不知道該往哪兒投資。Andy聽理財專員說，今年「分紅保單」賣得很好，而且多數保戶今年也真的都有領到分紅，讓Andy有點心動；但又怕會陷入一窩蜂投資，買到不見得適合自己的產品。撰文：陳君樺
永達保險經紀人公司副總經理林明堂形容，有些人在高速公路上飆到140公里，但遇上收費站、閘道管制，時速140公里與時速100公里的2部車，距離也相差無幾。飆速真的能省下許多時間嗎？不見得，但有人就是喜歡享受飆車的快感。
如果用保單來比喻，投資型保單就像是開著時速140公里的快車，景氣好時績效極高；分紅保單則像是車速維持在100公里，景氣差時慢慢追上。若將投資時間拉長到10年以上，兩者績效差距其實不如想像中大。 ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7895799.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7895799.html 永達訊息 Fri, 19 Dec 2008 17:18:01 +0800 【記者蔡淑芬專訪】
　　我國人口結構嚴重老化，過去退休老人不是靠著存款孳息支應生活就只能養兒防老，以現代社會情況，以上兩種方式根本不可行。在這波金融海嘯後，許多人老本都賠了進去，本報特專訪永達保險經紀人公司董事長吳文永談風暴後如何保存財富及進行退休規劃。
　　問：根據統計，台灣平均每人每月消費平均支出17,427元，以現行勞保年金制度，足夠支應該筆支出嗎？
吳文永（以下簡稱吳）：以現行勞保年金計算模式，勞保年金的所得替代率約36％，加上企業年金6％提撥率，一個月薪3萬元的授薪階級，一年才提撥了21,600元，20年後也才100多萬，若以年利率3％計算，退休後每個月僅可領到2000多元的退休所得，所得替代率約12％。勞保年金36％+企業年金12％=48％。以台灣生活水平，一位退休人士至少需76％的所得替代率才夠，這樣算來，尚有30％的所得替代缺口。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7823709.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7823709.html 永達訊息 Thu, 11 Dec 2008 17:40:36 +0800 【黃全興／專訪】
　　創立以來即專注退休理財市場經營的永達保險經紀人公司，力推增額終身壽險商品，在今年保險市場大幅萎縮現象中，營運表現穩健。以下是記者專訪永達董事長吳文永的紀要：
　　問：永達為何創立來即朝向退休理財的專業市場發展並堅持至今？
　　答：在歐美先進國家，退休理財市場是保險市場的三倍，台灣近年出生率降低，平均壽命提高，人口逐漸老化，國人對於退休理財需求殷切。有鑑於此，永達率先業界投入這個市場，並耕耘有成，組織及業務發展相當穩定，目前累積有效契約達250億，繼續率13工作月96 ％，25工作月繼續率約為90％至92％，從這些數據來看，顯然永達專心投入退休理財的市場及商品策略，是一個正確的方向，也正是永達 持續投入的關鍵所在。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7823703.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7823703.html 永達訊息 Thu, 11 Dec 2008 17:39:18 +0800 出處：蘋果日報【吳靜君╱台北報導】
客訴事件，讓永達保經公司形象受到傷害，最近永達在各大媒體買廣告，澄清客訴事件外，更強推出理賠訴訟保證書，也就是如果發生保單糾紛，可以幫忙出保戶律師費，伸張保戶權利。永達董事長吳文永表示，保險公司跟保戶間，最常發生的就是發生事故後的理賠糾紛，保戶往往也不清楚如何保障自己權益。

下半年中國設子公司

吳文永舉例，日前有一個保戶因為一氧化碳中毒，不幸身故，但若只有終身壽險理賠，就只有200萬元保險金，不過若是意外險理賠，理賠金額高達1000萬元。透過永達了解，發現該為保戶，死亡證明上寫著，疑似「意外」事件死亡，永達保經代這位保戶打官司向保險公司求償，取到意外險的1000萬元理賠金，吳文永表示，與保險公司打官司的律師費，平均大概是在21萬元左右，所以對永達來說，並不是太沉重負擔。吳文永說，只要是保戶簽約後，就附理賠訴訟保證書，並由處主管打電話給保戶，確認保證書內容，且過程中都錄音下來，這對保戶來說，又多了一層保障。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7748571.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7748571.html 永達訊息 Tue, 02 Dec 2008 09:50:20 +0800 由台灣優質生命協會與台北縣政府、新莊市公所主辦，永達社會福利基金會公益協辦的「讓愛發光，讓生命亮起來-金曲公益演唱會」日前在新莊體育館舉行，現場眾星雲集，台灣優質生命協會更發動300名志工，以專車至各弱勢團體愛心接送參與演唱會；活動現場更以一對一照護的方式，讓身心障礙或行動不便的民眾、長者，也能安心欣賞精彩演出。
台灣優質生命協會秘書長紀寶如表示，活動出席狀況，令人驚喜，看到許多民眾自願擔任志工，令人感動。她希望此舉能喚起民眾感恩、付出的喜樂，除感恩自身的健康，更能為其他需要幫助的人喜樂付出。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7655337.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7655337.html 永達訊息 Fri, 21 Nov 2008 11:39:20 +0800 【黃全興／台北報導】 　　今年第一季起，受到美國次貸以及全球投資市場不振影響，國內保險市場業績普遍呈現巨幅衰退，在此之下，規模居保險經代業之冠的 永達保險經紀人公司，僅顯微幅衰退，營運表現持續穩健。
　　今年初至今，永達初年度保費收入月平均3億，到7月底累計新契約保費20億元，較去年略為衰退，全年度預估仍可達40億元，繼續率1 3工作月96％，但由於受到經濟不景氣的影響，25工作月繼續率略為下滑至90％，在MDRT的表現上，至上半年已達成2009年MDRT50位，相較去年的30位，更大幅成長40％。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7578535.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7578535.html 永達訊息 Fri, 14 Nov 2008 17:31:16 +0800
2004年11月1日晚上19:00~22:00于台中中山堂舉辦惠明盲校義演募款愛心活動，當晚有1400人與會參加。
永達由吳文永董事長率領葉明達副總、李麗英副總、余松坤協理、胡明徹協理、宦里俊協理及林桂興協理等高階主管及同仁共500人與會。
永達總公司樂捐30萬元，同仁個人樂捐總額亦達40萬元，合計共捐70萬元贊助惠明盲校。





(繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7520049.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7520049.html 永達訊息 Thu, 06 Nov 2008 14:14:39 +0800 永達保經分享的愛與關懷，不分海內外，充份發揮保險的精神。
(繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7520039.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7520039.html 永達訊息 Thu, 06 Nov 2008 14:12:37 +0800 未上市新聞網
金融機構財富管理部門、行銷部門精簡人事，但永達保險經紀人卻逆勢擴編，永達董事長吳文永說，年底前要再增加600位有經驗的業務員，如銀行理專、壽險公司業務員等，永達在經歷一年左右的保單客戶重新檢視，吳文永說：「也給我們時間準備好，擴大規模。」
　　為了服務客戶對全球金融風暴的各項疑問，吳文永甚至展開全台7 場巡迴講課，對3000多位永達的業務員，分析美國金融風暴的成因，吳文永說：「都是34號公報惹的禍！」因為資產減損，股價大跌，金融機構增資壓力大，引發連鎖效應。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7494265.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7494265.html 永達訊息 Mon, 03 Nov 2008 16:46:31 +0800 受到國際金融風暴影響，不少國內金融機構裁員、瘦身，但保險經紀人卻逆勢操作，紛紛展開擴大增員計畫，預計年底前可釋出上千個工作機會。
永達保險經紀人董事長吳文永昨（8）日表示，今年底前要增加600名業務人員以擴充團隊，合計員工人數將突破3,600人。市佔率第四大的盤石保險經紀人，由於積極併購中小型保險經紀人，年底前也將號召500名員工加入團隊；富士達保險經紀人也將召募200名業務人員。吳文永表示，人才招募將以有經驗的銀行理專為優先選擇，尤其銀行受到連動債、股市影響而引爆理專離職風潮，讓這波人才招募有更多來源；吳文永說，永達的保險業務員以女性居多、佔75%。
盤石保險經紀人分析，保險經紀公司人員擴張，主要是客戶對銀行不信任，轉而與代理客戶角色的保險經紀人往來。
【2008/10/09 經濟日報】 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7494253.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7494253.html 永達訊息 Mon, 03 Nov 2008 16:45:50 +0800 10月1日政府開辦國民年金正式起跑，但此舉是否能符合國人退休基本生活需求? 永達保險經紀人董事長吳文永強調，退休規劃就像跑「馬拉松」，而想跑到終點，除了要有先前的準備，還要有耐力與堅持，才能達到終點，才會成名。尤其，人都有與生俱來的惰性，因此退休計劃必須要有提早準備及半強迫性的條件，才能達到成功的退休目標。
吳文永指出，任何投資都有風險，尤其微利時代，國人更必須把基本的退休準備好，有剩餘的資金再去做高槓桿的投資，千萬不可把退休冀望在預期有10%、15%報酬的投資選項，萬一虧了可能血本無歸。就拿1.06兆美元資產的AIG來說，次級房貸才虧損185億美元，佔其資產比例還不到2%，但卻引導民眾去投資預期10%的基金投資；又如雷曼兄弟次級房貸虧損138億美元，佔其總資產6390億美元僅2%就宣告破產，這並不代表企業的體質不好，而是凸顯他們都在賺穩定的獲利，卻把高投資風險的商品讓客戶買單，終期連本帶利都拿不回來，吳文永強調，退休規劃一定要建立在安全的基礎上，絕對不容許出任何差損。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7413809.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7413809.html 永達訊息 Tue, 21 Oct 2008 15:23:04 +0800 「我在30歲的時候就財務自由了！當時我也曾經想過退休去遊山玩水、逍遙一生……」現年49歲的永達保險經紀人董事長吳文永，談起自己曾經有過的「退休夢」，他笑著這麼說，但鮮為人知的是，這個「退休夢」，他僅僅做了1天。
吳文永說：「那時我開著車，跑去金山玩，在福華飯店很舒服地睡了一晚，第2天我到海邊散步，看到有些人在那裡釣魚……」面對這幅大海垂釣的畫面，吳文永感受到的不是愜意，相反地，他的背脊發麻，他說：「我當時的第一個感覺是，我要這樣無所事事、游手好閒地過一生嗎？一想到這裡，我全身起了雞皮疙瘩！」當下，吳文永馬上整裝回臺北繼續工作，兢兢業業、毫不倦怠，一直到今天。
以信賴為根基 成就今日的永達 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7413807.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7413807.html 永達訊息 Tue, 21 Oct 2008 15:21:30 +0800 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7375325.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7375325.html 永達訊息 Tue, 14 Oct 2008 17:03:29 +0800 ( 2008/09/03 09:00 時報資訊 )

工商時報 孫彬訓／台北報導

過去保險業講求人海戰術，現在景氣趨緩，改採精英策略。永達保 經董事長吳文永指出，目前永達業務員人數3,200人，未來將維繫這樣的人員規模，著重在人員培訓，「不以量取勝」，現在更嚴格要求 ，業務員參加晨會訓練比例低於6成，就會請該名業務員離開，希望 提昇業務員專業。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7142453.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7142453.html 永達訊息 Tue, 09 Sep 2008 10:42:28 +0800
專訪永達保險經紀人股份有限公司 吳文永 董事長

永達是全國唯一通過ISO認證的保險經紀人公司，在國際上MDRT（Million DollarRound Table百萬圓桌會員）的評比，永達連續四年蟬聯台灣第一的寶座，也就是平均每四位業務員就有一位具有MDRT身份。因此永達成為保險從業人員最嚮往的單位，也是客戶最信任與依賴的公司！然而在這輝煌的成績背後，有一位奮戰不懈的幕後推手，以精算專業的背景與積極的精神守護著公司的命盤。 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/7048749.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/7048749.html 永達訊息 Fri, 29 Aug 2008 11:42:56 +0800 (繼續閱讀...) ]]> http://blog.roodo.com/account9707/archives/6813021.html http://blog.roodo.com/account9707/archives/6813021.html 永達訊息 Fri, 15 Aug 2008 12:15:21 +0800