永達保經ㄟ庫落波~~

‧馴錢師 2009/05/18
白領上班族在走向財務自由的路上，最常碰到的問題是，上班族為了強化自己在職場上的專業及競爭力，往往在日常工作中就耗用了大部分的精力，至於對於努力工作後的產出～金錢的規劃及運用，卻往往就便宜行事。
或者是因為上班太累或是認為財務規劃不是自己的專業，讓大部份的上班族，往往將自己努力工作所得到的最終成果，輕易的交給業務員化身的理財專員，或是相信精美的電視廣告、海報DM所勾勒出的神話。這些包裝過的投資訊息和市場消息，很容易吸引上班族的目光，進而引導出許多不利上班族自己的財務決策。其實，人不理財、財不理你，如果邁向財務自由是一個白領階級的重要人生目標之一，那上班族的朋友們要自問，除了努力工作外，自己花了多少精力及時間來管理這個人生的重要目標？

能邁向財務自由的白領階級有多少？比例是很低的！其重要關鍵因素除了上述的心態問題之外，要邁向財務自由是需要投入心力的，管理財務就像是一個不斷循環的計劃執行系統，而這個系統的持續運作，關鍵三寶如下：

第一寶：基本功 ...繼續閱讀

2009-08-27 工商時報 【鄭圭雯／台北報導】
　保險市場大陸商機轉熱，富士達、永達等保險經紀人公司摩拳擦掌準備揮軍大陸，永達、富士達都積極與大陸業者接觸，等待大陸法規鬆綁，就要正式宣布登陸。

　由保誠人壽前總經理廖學茂所創立的富士達保險經紀人公司，也在鴨子滑水準備進軍大陸，廖學茂去年開始到北京大學攻讀EMBA，除結識不少中國人脈、趁機了解市場，對進軍大陸，他信心滿滿。
富士達強調一次購足，與國內14家保險公司合作，代理各種保險商品，要求保險業務員能永續服務。

　富士達今年提出「100專案」，以高佣金作為徵員號召，強調首年度銷售壽險商品的100％代理費，作為佣金發放基礎，同時5％營業稅由公司負擔。

　廖學茂預期，今年底將透過「100專案」的實施，徵員2000人到位，並成立100個通訊處，保費收入20億元。 ...繼續閱讀

2009-09-09 工商時報 【黃全興／台北報導】

　在全球金融海嘯影響仍餘波盪漾之際，專注退休理財市場的永達保險經紀人公司，2009年元月迄今，營運依舊亮麗，並創下傲人紀錄。

　2009年1-7月累積有效契約260億，新契約保費收入約25.4億，率先達成2010年MDRT會員123位，均優於去年同期水準，其中達成MDRT會員數已超越去年人數，顯示永達退休理財保險專業市場開拓策略，發揮了立竿見影的效果。

依據MDRT網站日前所公布的2009年MDRT會員公司統計資料顯示，永達保險經紀人公司（Everpro Insurance Brokers）2009年MDRT會員數為129人，依2009年MDRT會員數多寡統計的公司排名，永達名列全球第43名，台灣壽險公司僅有3家公司入圍MDRT會員排名前100名，永達位居第2名，僅次於國泰人壽（Cathay Life第29名，會員數208人）、領先富邦人壽（Fubon Life Ins 第48名，會員數115人）。 ...繼續閱讀

台北市社會局與永達社福基金會共同開辦「青蘋果發展帳戶」，永達保經董事長吳文永（左六）、社會局副局長周麗華（左三）共同贈送存錢筒勉勵同學持續努力存錢。圖/蔡淑芬 ...繼續閱讀

【經濟日報╱記者李淑慧／即時報導】
2009.08.24 04:08 pm
儘管經濟不景氣，永達保險經紀人公司前7月的新契約保費收入，仍然高達25.4億元，其中，近九成為增額型終身壽險。

由於7月出現保單停售效應，該公司單月的親契約保費收入達13億元。

此外，依據MDRT（壽險業百萬圓桌會議）公布資料，全球壽險業務員成為MDRT2009年的會員，永達入圍世界百大之列，共129人，名列全球第43名，是台灣唯一入榜的保險經紀人公司。 ...繼續閱讀

【【記者黃全興／專訪】】 2008/03/04 工商時報
　　人力及營收規模稱冠國內保險經紀業的永達保險經紀人公司，即使最近面臨客訴案件的風波，去年仍創下五十億元營收佳績，十三個月繼續率高達九五‧二三％，累積有效契約二五五億元、客戶數二十餘萬(其中十二餘萬客戶參與退休理財計劃)，且去年十一月及十二月連續二個月平均新契約保費四億元，實動達三千二百位，在在凸顯永達業務團隊對公司高度向心力以及仍受到絕大多數客戶認同。以下是該公司董事長吳文永專訪紀要。


永達保險經紀人公司董事長吳文永
問：「危機就是轉機」，客訴爭議不免損及永達企業形象，永達如何重塑優質企業形象，因應之道為何？ ...繼續閱讀

永達保經在去年不景氣情況下，新契約保費卻高達31億元，其中由永達副總黃素英帶領的北一團隊就達成8.5億元新契約保費。

黃素英是永達保經編號第一的業務員，8年前聽完永達保經董事長吳文永以精算師的專業資格剖析保險商品對客戶的價值，與未來市場需求後，黃素英就認定這正是她在保險市場發展的價值，離開原服務單位，協助吳文永開枝闊葉，如今永達擁有3,000多位業務員，由黃素英帶領的北一團隊就有458人，成為去年全省業績第一團隊。 ...繼續閱讀

有別於其它保險從業人員，永達保險經紀人公司協理陳月碧講求效率，他的團隊到了晚上7點鐘，所有同仁都可以準時下班，陳月碧認為，賺錢要兼顧家庭、事業才可長久。身懷六甲的陳月碧，走路比一般人還快，她認為在金融業要比別人早一點看到趨勢，很多情況都要講求效率，才能洞查先機，這也是她在組織發展上的核心競爭力。


陳月碧具8年多銀行行員生涯，她運用對金融商品熟悉，把各項金融商品及稅務處理巧妙在保險平台進行結合，為客戶找到最適商品，同時也能夠為客戶進行保本、風險管理。為了把上述理財顧問工作服務到極緻，陳月碧特別重視同仁對金融知識的汲取和學習，每周六的財經及理財時間，她嚴格要求同仁儘量出席，該方式也讓同仁慎重看待教育訓練這件事。

資料來源：Timing財經網 – 充電、理財、股市、保險稅務、機械鋼鐵五金、地方服務整合平台 ...繼續閱讀

‧RICH達人 2009/07/14
【文／羅怡如】
資產配置是一門學問！永達保險經紀人宋木海協理認為，因為個人價值觀不同，會將資產分配在不同的標的物上，但都不會脫離資產配置的金三角，本業、他業投資或金融商品的投資、不動產投資或藝術品投資。透過資產配置金三角的概念，搭配理財險理財工具，就是絕佳的組合。

宋木海指出，傳統資產配置的三大問題－資產保全、轉移及傳承問題，可藉由理財險的運作而迎刃而解。(攝影／楊樹山)
由於年初國稅局公布修正遺產及贈與稅法的條文，不少民眾開始留意兩代間資產配置的問題。事實上，兩代間資產配置應以當事人優先，讓個人的應稅轉化為免稅。 ...繼續閱讀

驪歌響起，又有大群社會新鮮人將加入職場。永達保經吳文永董事長建議，社會新鮮人找工作千萬不要急就章，冷靜思考自己的未來，可以再進修、考證照，為個人加分。此外，挑選工作一定要選擇一份具前瞻性的明星產業，抱持耐心與主動的學習精神。
【文／羅怡如】
驪歌響起，又有大群社會新鮮人將加入職場。永達保經吳文永董事長建議，社會新鮮人找工作千萬不要急就章，冷靜思考自己的未來，可以再進修、考證照，為個人加分。此外，挑選工作一定要選擇一份具前瞻性的明星產業，抱持耐心與主動的學習精神。

永達保險經紀人公司董事長吳文永認為，社會新鮮人找工作，應選擇具前瞻性的產業為主。
受到金融風暴的影響，即將進入職場的社會新鮮人，面對找工作這件事確實比往年來得辛苦。永達保經吳文永董事長認為，新鮮人找工作千萬不要隨隨便便，不但委屈自己也浪費時間。這段時間，不妨沈潛一下思考自己的未來，也可趁機充電進修，考考證照或加強語言，都能夠為個人的職場實力加分。

挑選具前瞻性的工作 ...繼續閱讀