永達保經ㄟ庫落波~~

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作者：江佾穎 　出處：天下雜誌
相關關鍵字：超能力學堂/關鍵能力/理財/比價/省錢
景氣跌落谷底，想要開源不容易，但是你可以靠節流來累積財富！15種涵蓋食衣住行育樂的省錢小技巧，幫你度過景氣寒冬...
專輯精采重點： ...繼續閱讀

作者：張翔一 　出處：天下雜誌 366期 2007/02 相關關鍵字：超能力學堂/理財/投資/基金 看五十、四十、三十、二十歲這四個世代的「理財達人」，如何進行資產配置？鍾愛哪些投資標的？新春佳節，他們特別傳授給一般投資人哪些理財錦囊？面對日漸升高的物價水準，房貸、車貸、子女教育經費、將來的退休問題接踵而來，「財務自由」雖然吸引人，卻談何容易？儘管瞭解投資觀念和市場趨勢，如何落實在生活當中，更是一門大學問。 我們找來一群「理財達人」，有金融業總經理，也有獲得虛擬理財競賽冠軍的資工所研究生，每個人的年齡、家庭成員和收入來源也不同。他們如何進行資產配置？鍾愛哪些投資標的？又會傳授一般投資人什麼內功心法？ ...繼續閱讀

( 2007/11/06 09:52 王志鈞 )
很多財經專家教人理財，可是沒讀過經濟學、投資學的上班族，還是滿腦袋糊塗，不知理財該從何處下手。為了解決這些人的煩惱，我來說個簡單的比喻，保證你三分鐘就搞懂投資理財的重點！
理財就是種田！記住這句話，因為這很重要，只要搞懂農夫種田之道，那麼掌握理財訣竅也就十拿九穩。底下嚐試以此分析三個重要的理財觀念：
第一、農夫種田不可能揠苗助長、一夜收成，而必須花時間等穀物成熟。
投資理財跟種田一樣，需要靠時間來累積報酬率，投資人必須耐心等待股價上漲或基金增值，因為我們不可能光想要買到三天連拉三根漲停板的股票，也不可能冀望一次就投資到一年淨值翻三倍的基金。因為這種速成的行為叫賭博，不叫投資。
第二、農夫有兩塊田，一塊是門前廣大的稻田，一塊是後院小小的菜園。
現代投資人也一樣，有上班本業與業外理財的差異。稻田是農夫的本業，早晚辛苦耕作，為的是一年可以有固定的穀物收成；菜園則是農夫的業外投資收益，是清早與傍晚花點閒暇時間澆澆水、拔拔草的行為，為的是讓餐桌飯碗裡多點開胃小菜。
上班族作投資理財也是這樣的，現代人最大的現金流量收入並不是投資行為，而是朝九晚五上下班打卡的職業，因為有了固定職業，每個月老闆才會在固定時間發固定的薪水給我們，這就跟稻穀一年有定期、定額的收成量是一樣的。
投資理財行為僅只是我們後院裡的一畦小菜園，是下班時間才能進行的資金調度行為。也就是說，不管你是投資什麼商品，都不該利用上班時間進行，而必須下班後輕鬆為之，以不耽誤本業為最高指導原則。 ...繼續閱讀

【2008-10-21/經濟日報/C1版/金融活動】
由台灣優質生命協會與台北縣政府、新莊市公所主辦，永達社會福利基金會公益協辦的「讓愛發光，讓生命亮起來-金曲公益演唱會」日前在新莊體育館舉行，現場眾星雲集，台灣優質生命協會更發動300名志工，以專車至各弱勢團體愛心接送參與演唱會；活動現場更以一對一照護的方式，讓身心障礙或行動不便的民眾、長者，也能安心欣賞精彩演出。
台灣優質生命協會秘書長紀寶如表示，活動出席狀況，令人驚喜，看到許多民眾自願擔任志工，令人感動。她希望此舉能喚起民眾感恩、付出的喜樂，除感恩自身的健康，更能為其他需要幫助的人喜樂付出。 ...繼續閱讀

理財週刊雜誌 更新日期：2008/07/31
＊文∕江羚瑜
增額壽險 累積退休金沒煩惱
增額終身壽險具有抗通膨、稅務規劃、退休理財三大優勢， 是適合民眾累積退休金的最佳保單。
近期熱賣的「增額終身壽險」具有抗通膨、退休理財、稅務規劃等優勢，但相較於民眾熟悉的儲蓄險、養老險、年金險等，國人卻較為陌生，其實增額終身壽險與其他險種相較下，投保相同保額但保費較高，加上繳費期間以不同型式增額，是和其他險種的最大差異。
增額終身壽險的特色
宏泰人壽業務處協理曾永慶指出：「增額終身壽險因沒有投資風險，故適合保守的族群。」由於繳費期間以保障為主，而保險金額逐年成長，可做稅務或遺產規劃。加上多數人都希望繳費期滿前提供生活保障，但隨著年紀漸長，財富累積速度增加，而保單價值準備金在繳費期滿後快速增值，可依保單價值準備金做為退休金。 ...繼續閱讀

資料來源：( 2008/10/18 17:28 林文義 )
投資二鐵律：看不懂不要買、分散風險
雖然美國Ｆed決定挹注八五○億美元到ＡＩＧ集團後，美國金融情勢已經趨穩，ＡＩＧ在檯子公司南山人壽的通訊處經理劉邦寧說：「這幾天我都坐在辦公室內，一步也不敢走，準備隨時接客戶的電話」。
三招檢視保單
先估算成本再採取動作
南山人壽副總潘玲嬌指出，最近有不少保戶詢問保單問題，但公司也都勸保戶不要輕易解約，而且南山人壽每天都有四百億現金準備應付保戶各種需求，確保其權益。
劉邦寧指出，碰到這種事情，一般保戶會採取三個步驟來檢視手中的保單，分別是：解約、將保單價值質借出來、減額繳清等。其中解約是最激烈的做法，但付出的成本也最高，而且不一定划算。
金管會官員指出，每張保單的狀況與條件都不同，如果消費者單純以歷年繳納的保費與解約金比較，則繳納期間較長的保單，解約金有可能高於消費者繳納的保費，但問題是，解約後可能要以更高代價才能買到相同的保障。 ...繼續閱讀

工商時報 C7/金融頻道專輯 2008/10/22
【蔡淑芬／台北報導】 　　由台灣演藝人員共同成立「台灣優質生命協會」與台北縣政府19日在新莊體育館舉行「讓愛發光，讓生命亮起來—金曲公益演唱會」，邀請近2,000位弱勢族群及當地民眾免費到場聆聽老藝人的演唱，並出動300位志工加入照護行列。 ...繼續閱讀

工商時報 A16/退休理財專輯 2008/09/17
【黃全興／台北報導】 　　今年第一季起，受到美國次貸以及全球投資市場不振影響，國內保險市場業績普遍呈現巨幅衰退，在此之下，規模居保險經代業之冠的 永達保險經紀人公司，僅顯微幅衰退，營運表現持續穩健。
　　今年初至今，永達初年度保費收入月平均3億，到7月底累計新契約保費20億元，較去年略為衰退，全年度預估仍可達40億元，繼續率1 3工作月96％，但由於受到經濟不景氣的影響，25工作月繼續率略為下滑至90％，在MDRT的表現上，至上半年已達成2009年MDRT50位，相較去年的30位，更大幅成長40％。 ...繼續閱讀

穩當規劃 不怕風暴
這次美AIG事件讓不少購買連結風險性商品的保戶一度陷入不安的氛圍之中並遭受到最嚴重的金融風暴，但對於一些透過永達保險經紀人公司所投保的傳統型保單「增額終身壽險」的保戶來說，因為穩定的報酬率及穩當的規劃，讓保戶安然渡過這次金融危機。
號召保戶 響應公益
為了回饋永達客戶的支持，在2008年的10月份，特別號召永達保戶，分別在南區及北區舉辦三場「永達盃公益高爾夫球保戶聯誼賽」，共有660位的保戶響應這次的活動，結合公益，每位參賽者捐出2,000元的報名費，加上永達保經的加碼捐贈，共募得270萬元，作為「全台復康巴士」的專案經費，今年永達捐贈12輛復康巴士，盼幫助到更多肢障朋友。因受到金融風暴及經濟不景氣的影響之下，今年許多企業捐款紛紛減少，但永達仍秉持經營理念，偕同保戶一同做公益，集結大家的小愛，化成一份大愛，為社會盡一份心力。 ...繼續閱讀